Richtlinien zur Bekämpfung der Geldwäsche

Letzte Aktualisierung: 18. September 2026

1. Unser Engagement

Aster erlaubt es nicht, seine Plattform für Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung oder andere Finanzkriminalität zu nutzen. Wir wenden Kontrollen zur Bekämpfung von Geldwäsche (AML) und Terrorismusfinanzierung (CTF) an, die in einem angemessenen Verhältnis zu unseren Dienstleistungen stehen und auf die Anforderungen unserer Kartenausstellungs- und Zahlungspartner und die für uns geltenden Gesetze abgestimmt sind. Konten, die für illegale Aktivitäten verwendet werden oder von denen wir vernünftigerweise annehmen, dass sie verwendet werden, werden gesperrt.

KENNEN SIE IHREN KUNDEN (KYC)

Wir überprüfen, wer unsere Mitglieder sind, bevor höherwertige Dienste verfügbar sind. Die Verifizierung ist in Stufen organisiert: Jede Stufe schaltet mehr von der Plattform frei und bittet um ein paar weitere Informationen. Die derzeit verwendeten Level sind unten aufgeführt.

Die Identitätsprüfung wird derzeit von Fall zu Fall von unserem Compliance-Team durchgeführt. Die Level-Anforderungen werden hier veröffentlicht, wenn die Self-Service-Verifizierung aktiviert ist.

Verifizierungsdokumente werden über dein Dashboard hochgeladen, privat gespeichert, von unserem Team überprüft und niemals an Dritte weitergegeben, es sei denn, das Gesetz oder die Compliance-Anforderungen unserer Partner erfordern dies.

3. Überwachung

Einzahlungen, Kartenkäufe und Abhebungen werden auf Muster überwacht, die mit dem normalen Gebrauch unvereinbar sind, z. B. ungewöhnlich große oder schnelle Aktivitäten, Aktivitäten in Hochrisikoländern, mehrere Konten, die an dieselbe Person oder dasselbe Gerät gebunden sind, oder Transaktionen, die so strukturiert sind, dass sie unter den Schwellenwerten bleiben. Die markierte Aktivität wird von einer Person überprüft, bevor eine Entscheidung getroffen wird.

4. Verbotene Tätigkeit

Sie dürfen Aster nicht verwenden, um Geld zu waschen, Gelder für eine sanktionierte Person oder Organisation zu bewegen, Terrorismus zu finanzieren, illegale Waren oder Dienstleistungen zu kaufen, Sanktionsprogramme zu umgehen oder für alles, was gegen das Gesetz in Ihrem Wohnort verstößt. Dies führt zur sofortigen Sperrung deines Kontos und kann gemeldet werden.

5. Sanktions-Screening

Mitglieder und Transaktionen werden anhand geltender internationaler Sanktionslisten überprüft, einschließlich derjenigen, die von den Vereinten Nationen, der Europäischen Union und dem Office of Foreign Assets Control (OFAC) der Vereinigten Staaten veröffentlicht wurden. Eine bestätigte Übereinstimmung führt zu einer Suspendierung und, falls erforderlich, zu einer Meldung an die zuständige Behörde.

Verdächtige Aktivitäten melden

Soweit gesetzlich vorgeschrieben, melden wir verdächtige Aktivitäten an die zuständige Financial Intelligence Unit. Wir dürfen einem Kontoinhaber in der Regel nicht mitteilen, dass eine solche Meldung erfolgt ist.

Führung von Aufzeichnungen

Wir bewahren Identitätsüberprüfungsaufzeichnungen und Transaktionsaufzeichnungen so lange auf, wie es die geltenden Vorschriften erfordern, nachdem ein Konto geschlossen wurde, und wir können sie Aufsichtsbehörden oder Strafverfolgungsbehörden als Reaktion auf eine rechtmäßige Anfrage zur Verfügung stellen.

8. Ihre Verantwortung.

Durch die Verwendung von Aster bestätigen Sie, dass die von Ihnen eingezahlten Gelder aus legalen Quellen stammen, dass Sie nicht für eine sanktionierte Person oder Organisation handeln, dass die Informationen, die Sie uns während der Verifizierung geben, korrekt sind und dass Sie zusätzliche Dokumente unverzüglich zur Verfügung stellen werden, wenn unser Compliance-Team sie anfordert.

5.9 Kontosperre

Wir können ein Konto sperren, einschränken oder schließen, von dem wir vermuten, dass es gegen diese Richtlinie verstößt, und das damit verbundene Guthaben halten, während eine Überprüfung oder eine behördliche Anweisung aussteht.

10. Fragen

Wenn Sie Fragen zu dieser Richtlinie oder zur Verifizierung haben, wenden Sie sich über Ihr Dashboard oder über die Kontaktseite an unser Support-Team.