Política contra el lavado de dinero
Última actualización: 18 de septiembre de 2026
1. Nuestro compromiso
Aster no permite que su plataforma sea utilizada para el blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo o cualquier otro delito financiero. Aplicamos controles contra el blanqueo de capitales (AML) y la financiación del terrorismo (CTF) que son proporcionales a nuestros servicios y están alineados con los requisitos de nuestros socios emisores de tarjetas y de pago y las leyes que nos aplican. Se suspenden las cuentas que se utilizan, o que creemos razonablemente que se están utilizando, para actividades ilegales.
la regulación
Verificamos quiénes son nuestros miembros antes de que haya servicios de mayor valor disponibles. La verificación se organiza en niveles: cada nivel desbloquea más de la plataforma y solicita un poco más de información. Los niveles actualmente en uso se enumeran a continuación.
Identity verification is currently handled case by case by our compliance team; tier requirements will be published here when self-service verification is enabled.
Los documentos de verificación se cargan a través de tu panel de control, se almacenan de forma privada, son revisados por nuestro equipo y nunca se comparten con terceros, excepto cuando la ley o los requisitos de cumplimiento de nuestros socios lo exigen.
3. Vigilancia
Los depósitos, las compras con tarjeta y los retiros se monitorean en busca de patrones que sean inconsistentes con el uso normal, por ejemplo, una actividad inusualmente grande o rápida, una actividad vinculada a países de alto riesgo, varias cuentas vinculadas a la misma persona o dispositivo, o transacciones estructuradas para mantenerse por debajo de los umbrales. Una persona revisa la actividad marcada antes de tomar cualquier decisión.
Actividad Prohibida
No puede usar Aster para lavar dinero, mover fondos para una persona u organización sancionada, financiar el terrorismo, comprar bienes o servicios ilegales, evadir programas de sanciones o para cualquier cosa que infrinja la ley en su lugar de residencia. Hacerlo conlleva la suspensión inmediata de su cuenta y puede ser denunciado.
Revisión de sanciones.
Los miembros y las transacciones se comparan con las listas de sanciones internacionales aplicables, incluidas las publicadas por las Naciones Unidas, la Unión Europea y la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) de los Estados Unidos. Un partido confirmado da como resultado la suspensión y, cuando sea necesario, un informe a la autoridad pertinente.
Denunciar actividades sospechosas
Cuando la ley lo exige, denunciamos la actividad sospechosa a la unidad de inteligencia financiera competente. Por lo general, no se nos permite decirle al titular de la cuenta que se ha realizado dicho informe.
Mantenimiento de registros.
Mantenemos registros de verificación de identidad y registros de transacciones durante el tiempo que exija la normativa aplicable después del cierre de una cuenta, y podemos proporcionarlos a los reguladores o a las autoridades policiales en respuesta a una solicitud legal.
8. Sus Responsabilidades
Al utilizar Aster, confirma que los fondos que deposita provienen de fuentes legales, que no está actuando en nombre de una persona u organización sancionada, que la información que nos proporciona durante la verificación es precisa y que proporcionará documentos adicionales de inmediato si nuestro equipo de cumplimiento lo solicita.
Indemnización
Podemos suspender, restringir o cerrar una cuenta que sospechemos que incumple esta política y mantener el saldo asociado mientras esté pendiente una revisión o una instrucción reglamentaria.
10.- Preguntas
Si tienes alguna pregunta sobre esta política o sobre la verificación, ponte en contacto con nuestro equipo de asistencia desde tu panel de control o a través de la página de contacto.