Politique de lutte contre le blanchiment d'argent
Dernière mise à jour : 18 septembre 2011
1. Notre engagement
Aster ne permet pas que sa plateforme soit utilisée pour le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme ou tout autre crime financier. Nous appliquons des contrôles de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) et le financement du terrorisme (CTF) proportionnés à nos services et alignés sur les exigences de nos partenaires d'émission et de paiement de cartes et sur les lois qui s'appliquent à nous. Les comptes qui sont utilisés, ou dont nous pensons raisonnablement qu'ils sont utilisés, pour des activités illégales sont suspendus.
la réglementation du processus Know Your Customer
Nous vérifions qui sont nos membres avant que des services de plus grande valeur ne soient disponibles. La vérification est organisée en niveaux : chaque niveau déverrouille davantage la plateforme et demande un peu plus d'informations. Les niveaux actuellement utilisés sont énumérés ci-dessous.
La vérification d'identité est actuellement traitée au cas par cas par notre équipe de conformité ; les exigences de niveau seront publiées ici lorsque la vérification en libre-service sera activée.
Les documents de vérification sont téléchargés via votre tableau de bord, stockés en privé, examinés par notre équipe et ne sont jamais partagés avec des tiers, sauf lorsque la loi ou les exigences de conformité de nos partenaires l'exigent.
3. Suivi
Les dépôts, les achats par carte et les retraits sont surveillés à la recherche de modèles incompatibles avec une utilisation normale, par exemple une activité inhabituellement importante ou rapide, une activité liée à des pays à haut risque, plusieurs comptes liés à la même personne ou au même appareil, ou des transactions structurées pour rester sous les seuils. L'activité signalée est examinée par une personne avant qu'une décision ne soit prise.
4. Activité interdite
Vous ne pouvez pas utiliser Aster pour blanchir de l'argent, pour transférer des fonds pour une personne ou une organisation sanctionnée, pour financer le terrorisme, pour acheter des biens ou des services illégaux, pour échapper aux programmes de sanctions ou pour tout ce qui enfreint la loi là où vous vivez. Cela entraîne la suspension immédiate de votre compte et peut être signalé.
5. Contrôle des sanctions
Les membres et les transactions sont filtrés par rapport aux listes de sanctions internationales applicables, y compris celles publiées par les Nations Unies, l'Union européenne et l'Office of Foreign Assets Control (OFAC) des États-Unis. Une correspondance confirmée entraîne une suspension et, le cas échéant, un rapport à l'autorité compétente.
Signaler une activité suspecte
Lorsque la loi l'exige, nous signalons toute activité suspecte à la cellule de renseignement financier compétente. Nous ne sommes généralement pas autorisés à informer un titulaire de compte qu'un tel signalement a été effectué.
7. Tenue des dossiers
Nous conservons les enregistrements de vérification d'identité et les enregistrements de transaction aussi longtemps que la réglementation applicable l'exige après la fermeture d'un compte, et nous pouvons les fournir aux régulateurs ou aux forces de l'ordre en réponse à une demande légale.
8. Vos responsabilités
En utilisant Aster, vous confirmez que les fonds que vous déposez proviennent de sources légales, que vous n'agissez pas pour une personne ou une organisation sanctionnée, que les informations que vous nous fournissez lors de la vérification sont exactes et que vous fournirez rapidement des documents supplémentaires si notre équipe de conformité le demande.
Commande bloquée
Nous pouvons suspendre, restreindre ou fermer un compte que nous soupçonnons d'enfreindre cette politique et conserver le solde associé pendant qu'un examen ou une instruction réglementaire est en attente.
10. Questions
Si vous avez des questions sur cette politique ou sur la vérification, contactez notre équipe d'assistance à partir de votre tableau de bord ou via la page de contact.